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近六成投资人 5年绩效未达标

时间: 2019-07-25 14:03:51 |

近六成投资人 5年绩效未达标

最新「2019施罗德全球投资人大调查」调查结果出炉!在今年的调查中,有将近六成的台湾投资人表达过去5年未达投资目标,此比例高于全球以及亚洲。另外就调查也发现,以往台湾投资人面对市场震荡,比全球投资人更为积极操作,但在去年底至今年,也就是中美贸易战带来动荡的期间,也让台湾投资人态度转趋向保守,越形不愿意危机入市。

调查投资人的绩效部分,有高达59%台湾投资人表达过去5年的绩效、并未到达原先设立的投资目标,此比例高于全球的51%以及亚洲的56%。至于未达标的原因,以「投资商品绩效不如预期」(20%)、「不切实际的预设报酬率」(18%),以及「投资时间不够久」(17%)为前3大主因。

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另外是投资时间。根据最新的调查,台湾投资人平均的投资时间为2.6年,与全球(2.6年)和亚洲(2.5年)相似。特别是,有高达40%的受访者投资期间还不到1年,这似乎也呼应了过短的投资时间,实际上的确影响预期成果。此外,针对去年第4季以及今年的中美政治纷扰,发现影响台湾投资人甚剧,也让他们态度转而保守。

施罗德投信副执行长谢诚晃认为,此次的调查结果与过去不同,推估在中美贸易战中、台湾较受牵连有关。就去年的调查,问及全球股市如果下挫,约有三成(31%)的台湾投资人选择加码投资股票,愿意危机入市的态度高居全球第二。但是反观近期的政治动荡,牵涉到台湾投资人熟悉的两大市场,以及相关产业,再加上经济成长的基本面受到干扰,投资人却步态度明显。

展望未来,施罗德产品暨投资解决方案全球最高主管Charles Prideaux表示,太多的经验显示,市场震荡无法迴避,惟有以长期、耐心的投资方式,才能因应波动。特别是不断转换、追逐商品,通常预期报酬率都会令人失望。「还是建议投资人先行设定自己的目标以及风险承受度,以投资解决方案的概念、去设定搭配的商品,并且持之以恆的投资」,Prideaux说。

新闻标题: 近六成投资人 5年绩效未达标
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