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落实洗钱防治 KPMG建议3方向优化

时间: 2019-06-04 13:30:17 |

落实洗钱防治,KPMG建议3方向优化。资料照
落实洗钱防治,KPMG建议3方向优化。资料照

台湾已在2018年第四季亚太防制洗钱组织(APG)完成第三轮相互评鉴,相关机关单位已全面性建立洗钱防制法遵机制,也使台湾在洗钱防制作为上迈向全新的里程碑。

KPMG安侯建业风险顾问暨鉴识会计团队执行副总朱成光建议,台湾可在3方向优化洗钱防制措施,包括思考执行AML科技系统验证与交易资料完整性验证、整合反贪腐及反贿赂管理机制于金融机构风险评估报告书,以及防範资助大规模毁灭性武器扩散,提升目标性金融制裁执行成效,落实KYC客户审查作为。

KPMG安侯建业联合会计师事务所于今举办「国际金融犯罪防制研讨会」,KPMG安侯建业金融服务产业主持会计师吴麟表示,洗钱防制等法遵作业俨然已成持续发展与落实的全球化活动,洗钱防制作业中交易监控作业落实程度,带来的营运成本成为关键议题,金融机构如何确保交易受到适当管控,而AML系统交易监控运作有效性,及洗钱防制调查人员对于符合疑似洗钱表徵案件的调查敏感度,也成为金融机构防守裁罚风险议题的关键决胜点。

朱成光指出,洗钱防制管控措施採行科技系统辅助上,金融机构需了解科技系统运作上是否发挥建置时设定的功能与预期风险管理目标,而科技系统是足以影响洗钱风险管理关键控管机制成败的重要因素,因此,金融机构应规画就现有AML科技系统进行验证,以达到风险管理目的。

此外,随着我国行政院会刚通过「揭弊者保护法草案」,以及国际沃夫斯堡问卷中早已将贪腐及贿赂风险管理议题纳入问卷外,贪腐与贿赂风险也是洗钱前置犯罪行为,在整体洗钱防制作业优化作为上,金融机构可思考将贪腐风险与洗钱、资恐暨武扩风险以主动积极的角度涵盖于机构风险评估报告书中,让洗钱防制机制更即时地与国内外法令遵循趋势接轨。
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为因应近来国际上针对该些国家受目标行金融制裁,朱成光认为,我国金融机构于洗钱防制管控措施上,应更加强与深入KYC客户审查程序,并适时提供法人客户相关宣导,避免法人客户误踩国际金融制裁与反武器扩散禁令的红线。

朱成光表示,从金融机构角度,可以借镜美国于系统验证的实务做法,同时也可以参考新加坡反武扩的发展经验,缩短我国金融机构于法遵落实上的摸索时间,深化洗钱防制管控措施,从容面对未来的第四轮国家评鉴。(刘懿慧)

新闻标题: 落实洗钱防治 KPMG建议3方向优化
新闻标签: 社交(1)
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