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富邦证指单出击 理财悍将2.0捍卫财富

时间: 2019-08-21 14:10:07 |

富邦证指单出击 理财悍将2.0捍卫财富

当朝九晚五的小资族抽不出时间研究行情时,当投资新手面对海量资料不知如何进场时,当待退族只做定存、又怕被通膨怪兽吃掉仅有的少少利息时,当投资人面对茫茫股海困惑如何选择投资标的时,针对这些理财痛点,富邦证券领先同业首创理财悍将智能理财服务,以大数据分析客户属性推荐适合标的,客户只要动动手指、透过简单而完整的KYC,就能在线上即刻完成投资,堪称为简单投资的一大创举。

随着台湾进入超高龄社会,退休理财规划更成为财富管理业务发展重心,富邦证券重视银髮族理财需求,除提供多元商品及友善服务外,即日起开办「理财悍将进化版」—财富管理指定单独信託业务(以下称理财悍将2.0),不但提供适切的投资组合,当市场有任何波动时,还提供主动再平衡服务,灵活调整投资组合,完整守护投资人财富。

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财富管理指定单独信託业务,是指客户(委託人)与金融机构(受託人)签订信託契约,金融机构在客户指定範围内具有运用决定权,单独管理运用客户所交付之信託资产,因此,富邦证券理财悍将2.0具有全权委託性质,再结合大数据分析,可线上提供数据分析资讯及提供主动再平衡服务等创新模式,并透过定期定额之投资方式大幅降低投资门槛,非常适合作为新手投资理财的平台。

富邦证券理财悍将2.0服务具有四大优势:

1. 纪律投资,克服人性弱点

贪婪和恐惧是执行投资决策时最大的敌人,唯有克服贪婪和恐惧这两个人性弱点,才不会错失投资的良机。理财悍将2.0以专业资讯搭配演算法为投资决策基础,无人为主观判断且不受情绪左右,能判断买卖时机并果断执行,故能创造相较之下优异的操作绩效。

2. 提供主动再平衡服务,为客户省去盯盘时间成本与压力

自动再平衡(Rebalancing)是指因投资组合建议内各资产之投资报酬率表现不同,使得原本建议之各资产比例有重新调整必要性,为符合客户承受投资风险程度或是维持原本设定比例,以降低投资组合之风险。

富邦理财悍将2.0採定期(月、季、半年或年度等)与不定期(市场发生重大变动时)方式,检视投资组合是否已达执行条件,如符合条件会主动执行再平衡,掌握最佳时机灵活调整持股,为客户执行最佳理财决策,并通知客户执行结果,客户不用再为何时进场及部位调整而伤脑筋,达成轻鬆理财的目的。

3. 搭配定期定额投资方式,长期来看可以发挥微笑曲线威力

投资人都知道「买低、卖高」是获利的必要条件,但千金难买早知道,市场虽能预测但高低点很难抓的準,也成为投资理财最大挑战。然而,定期定额以平均成本法创造「微笑曲线」,获利关键在于能不能耐心投资完一个景气循环,当市场往下跌时,只要耐住性子、持之不懈的持续扣款,购入成本会愈摊愈低,从第一笔扣款开始回顾,透过耐心操作就可以让资产拨云见日,定期定额搭配「理财悍将2.0」就是获利密码。

4. 投资标的为跃居市场新主流之ETF

富邦理财悍2.0将投资标的涵盖各地区之股市、债市等主要市场的ETF ,而ETF具有费用低廉、持股组合稳定、风险分散、多元化投资效果等优点,已成为投资市场新宠,无论是发行档数或是成交量持续创造佳绩,故成为富邦证券理财悍将主推商品。

理财悍将2.0已然成为资产管理业界新趋势,富邦证券领先券商同业在信託平台提供智能理财服务,经由电子交易平台互动、直觉化操作贴近客户需求,让小资族也可越级打怪、享受VIP等级的优质服务,轻鬆达成乐活退休的人生终极目标。

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新闻标题: 富邦证指单出击 理财悍将2.0捍卫财富
新闻标签: 基金(15)
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