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瀚亚推伞型目标到期债 抢攻配息族

时间: 2019-09-21 14:33:52 |

瀚亚推伞型目标到期债 抢攻配息族

2018年目标到期债基金创下千亿募集金额,热度不减持续至2019年,并有更多投信业者加入发行这类商品,产品机制也推陈出新。6月底,甫获证期局核准「瀚亚目标到期伞型之三至六年目标到期累积收益全球新兴市场债券基金」募集,经典复刻首档3年达目标殖利率即可提早出场机制,以伞型基金方式同步募集累积型及配息型,即将在8月展开募集,由永丰银行担任保管银行。

瀚亚投资分析,传统目标到期基金通常需持有4~6年到期且债券不违约,才可能获得目标收益率,资金运用过于僵固成为这类型产品的痛点。瀚亚新基金提出3大优势打破限制,1. 3年提早出场机制,在达到特定净值目标时,即可在最快3~5年内出场且免罚则;2. 配息型享有阶梯配息机制;3.提供新台币、美元、人民币、南非币等四种多元币别。

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投资人享有资金灵活运用弹性外,偏好每月固定现金流的族群则可选择配息型,自第一年起即可参与配息。据了解,该档基金採取阶梯式配息,以美元级别为例,持有满一年起年配息率预估可达3%,第2~5年则年配息率预估达4%、5%、6%、7%,相较同类型基金更具吸引力,对于锺爱配息的保守投资人,是相当值得投资的选项 。

瀚亚投资表示,为解决传统同类型基金的痛点,基金设有3次「提早结算机制」,当美元计价级别达到目标报酬率时,将自动启动结算机制。以累积型美元级别为例,当基金届满 3年时,若当月最后营业日总报酬率达18%,以此类推,第4及5年总报酬达到 24%及30%,基金将自动买回;若是配息型美元级别,则净值达10元则可自动出场;若达提早结算出场,投资人可免除2%赎回费用,投资成本相对有利。

此外,该基金预计投资于新兴美元债券,美元计价为主,收益目标确定、降低新兴汇率风险,持有7成公司债与国营企业债,并且透过国家与产业来分散风险。

瀚亚投资也强调,投资人对目标到期债券基金仍需要有一定程度的认识与风险意识,一篮子债券必须持有到期,且持有期间没有发生违约情况,无论期初投入价格为何,债券到期回到票面价格,可减少价格波动风险,而关键在于须持有到期还款、无须单一挑债及收益目标明确。最新推出的基金将进一步活化资金需求,无论累积型或配息型级别,都将一举满足投资人对于总报酬或配息现金流的需求。

新闻标题: 瀚亚推伞型目标到期债 抢攻配息族
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