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爸爸责任大 不同世代的爸爸的理财烦恼各有不同

时间: 2019-09-10 13:43:30 |

爸爸责任大 不同世代的爸爸的理财烦恼各有不同

今天是父亲节,爸爸们经常扮演家庭重要的支柱。中国信託银行去年4月推出「全方位家庭理财健诊」,截至今年6月30日,已吸引逾3万5千人至全台各分行接受理财健诊,发现不同世代的爸爸理财烦恼各有不同。

根据健诊结果统计,30岁以下的客户较在意子女教育金、个人梦想金、医疗支出等,而个人梦想金以购屋头期款、买车、旅游金为主;31岁至60岁的客户以家庭责任健诊、试算退休金为主;61岁以上客户则对财富传承有较高需求。

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中信银行建议新手爸爸,运用寿险或意外险建立家庭十年生活费用的风险防护网,并关注家庭成员的医疗保障,同时着手储蓄与投资;中壮年爸爸应在退休前準备好三笔资金,分别是日常生活所需资金、老后医疗及照护资金、休闲旅游资金等,并选择适合的工具落实计画。

至于思考财富传承问题的61岁以上爸爸,中信银行提供三大心法,分别是提早规划,预留税源;兼顾理性与感性的沟通;以及寻求信任的专业机构协助执行。避免发生多缴了不必缴的冤枉税,子女没做好管理财产的準备,或因难以完善分配财富而产生纠纷的难题。

中信银行建议爱家的爸爸们,善用中信银行「全方位家庭理财健诊」,通盘检视退休、财富传承、梦想金、子女教育金、医疗、家庭责任六大面向,随时可登入中信银行官网「全方位家庭理财健诊」页面进行各种理财目标试算,或到中信银行全台各分行接受更详尽的理财健诊。

另外,中信银行于今年6月中旬推出退休基金投资计画「乐退 GO」,为客户筛选出适合退休规划的定期定额基金,申购门槛仅1000元起即可轻鬆加入,鼓励民众自己的退休金自己存,今年底前透过网路银行或行动银行申购,还有手续费优惠。

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